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銀行からのお知らせ
提携NEOBANKサービスをご利用のお客さまはご利用いただけるサービスや特典等が一部異なる場合があります。世界の富裕層が実践している資産運用を、WealthNaviがあなたに代わって実現します。
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- ※ 「運転免許証＋マイナンバー通知カード」または「マイナンバーカード」を用意のうえお申込みください。
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魅力1
米国に上場しているすべてのETF（上場投資信託）の中から最良と考えられる銘柄を厳選。6つの質問のお答えに沿って、最適なポートフォリオ（資産の組み合わせ）をご提案します。
魅力2
値動きが異なる複数の資産に投資することにより、値動きが安定しリスクを効果的に低減させることができます。
WealthNaviのリスク許容度3のポートフォリオ
- ※ 2024年４月時点。配分比率は小数第1位を四捨五入しているため、合計は必ずしも100％になりません。
対象
ATM&振込手数料 無料回数UPのチャンス
今月のロボアドバイザーを含めた商品・サービスのご利用状況によって、翌々月のスマプロランクが決定します。スマプロランクに応じて、ATM&振込手数料の無料回数UP！
- ※ スマプロランク2以上になるには、スマート認証NEOのご登録が必要です。月末時点のスマート認証NEO等のご利用状況が翌々月のランクに反映されます。
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WealthNaviの運用実績
2016年1月から2024年10月までのパフォーマンス（円建て）
2016年1月から2024年9月までのリスク許容度別リターン（円建て）
| リスク許容度 | 累積元本額（円） | 資産評価額（円） | リターン |
|---|---|---|---|
| 1 | 415万 | 660万 | +58.9% |
| 2 | 415万 | 736万 | +77.4% |
| 3 | 415万 | 801万 | +92.9% |
| 4 | 415万 | 862万 | +107.7% |
| 5 | 415万 | 873万 | +110.5% |
- ※ 当該実績は過去のものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。
シンプルな料金体系
- ※1 手数料は預かり資産の1%（現金部分を除く、年率・税込1.1%） 、3000万円を超える部分は0.5％（現金部分を除く、年率・税込0.55％）となります。新NISAをご利用の場合、つみたて投資枠での預かり資産の手数料はゼロ、成長投資枠での預かり資産の手数料はリスク許容度に応じて年率0.7～1％（税込0.77～1.1％）、新NISA口座全体での預かり資産の手数料は年率最大1%（税込1.1%）になります。
- ※2 金融機関振込の場合、振込元金融機関の手数料がかかります。
自動で行うサービス・機能
自動リバランス
長期投資では、ポートフォリオの小さなズレの積み重ねが将来の結果に大きな影響を与えかねません。リバランス（※）で最適なポートフォリオを保ち続けます。
- ※ WealthNaviでは、原則として次のどちらかの条件が満たされた場合に、お客さまのポートフォリオの配分比率を最適な状態に戻すよう調整を行います。
（1）6ヵ月間リバランスが行われていない場合
（2）お客さまの実際のポートフォリオ（お客さまが設定したリスク許容度のもの）の配分比率を資産クラスごとに比較し、5％以上乖離している資産クラスがあった場合（ただしお客さまの資産評価額が50万円以上の場合のみ運用）
自動発注
リスク許容度の設定を行えば、入金額に応じて、お客さまのリスク許容度に応じた最適な配分を実現する各銘柄の購入数量を自動で発注します。
分配金の自動再投資
資産運用口座で受取ったETFの分配金について、現金が一定額以上になると自動で再投資を行います。
自動積立
お客さまの銀行口座から毎月一定の金額を自動で引落とし、積立投資を行うことも出来ます。
自動税金最適化（DeTAX）
配当やリバランスから生じる税負担が一定額を超えた場合、含み損を実現させることにより自動的に繰り延べます。
- ※ 自動税金最適化（DeTAX）の適用には条件があり、必ず税を繰り延べることを保証するものではありません。
ご利用の流れ
メールアドレスの登録、本人確認書類の登録、銀行口座等の入力で申込みは完了です。すべてのお申込み手続きがオンラインで完結、最短3分程度で完了します。
安心してご利用いただくため、お客さまの資産を守る仕組みを整えています
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ログインIDとパスワードに加えて、ログインごとにスマートフォンの認証アプリで生成された「6桁のコード」を用いて認証を行うことによって、第三者による不正ログインのリスクを低減させる機能を提供しています。
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すべての通信に256bit SSL通信方式を採用。お客さまの個人情報・口座情報・入出金などはすべて、データを暗号化し、セキュリティ体制をしっかり整えたうえで保存しています。
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お客さまの全資産は、ウェルスナビ株式会社が保有する資産と明確に区分して分別管理することにより、万が一ウェルスナビ株式会社が破綻しても確実に保護されます。さらに、破綻したときに分別管理に不備があった場合でも、返還できないお客さまの資産について日本投資者保護基金が1000万円まで補償します。
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お問合せ
WealthNavi for 住信SBIネット銀行に関する質問は、ウェルスナビお客様サポートまでお問合せください。
| 電話番号 | 0120-804-040 |
|---|---|
| 03-6632-9578 （携帯電話・IP電話からはこちら） |
|
| 受付時間 | 9:30 から17:00 （土日祝・年末年始を除く） |
インターネットからのお問合せはこちら。
ご注意事項
- 資産管理・運営について
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- ※ 当社は、ウェルスナビ株式会社の取引口座（ETFの自動運用口座）開設申込みの紹介、勧誘及び取次ぎ、お客さまとウェルスナビ株式会社との間で締結する投資一任契約の媒介を行い、資産の管理・運用はウェルスナビ株式会社が行います。
- WealthNavi for 住信SBIネット銀行について
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- ※ 法人のお客さまは、現在お申し込みいただけません。
- ※ 「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」の口座開設には、住信SBIネット銀行の口座が必要です。
- ※ 既に直接または他社経由にて、ウェルスナビ株式会社と投資一任契約を締結されているかたは「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」をお申込みいただけません。
- お問合せ先について
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- ※ 「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」の口座開設手続きや操作方法、運用に関するご質問は、ウェルスナビ株式会社へお問合せください。
- ※ 「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」の口座開設申込画面までの進み方に関するご質問は、当社へお問合せください。
商号等
住信SBIネット銀行 株式会社
登録金融機関：関東財務局長（登金）第636号
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会
ウェルスナビ株式会社
金融商品取引業者：関東財務局長（金商）第2884号
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会